एसबीआय म्युच्युअल फंडच्या स्मॉलकॅप श्रेणीतील एसबीआय स्मॉल कॅप फंड हा गेल्या 15 वर्षांत सर्वाधिक परतावा देणाऱ्या फंडांपैकी एक ठरला आहे. अल्पकालीन कामगिरी पाहिली तरीही हा फंड सातत्याने सर्वोत्तम परतावा देणाऱ्या योजनांमध्ये राहिला आहे. यामुळे दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्यासाठी अनेक गुंतवणूकदारांनी याकडे आकर्षण दाखवले आहे.
एसबीआय स्मॉल कॅप फंडाची स्थापना आणि कामगिरी
एसबीआय स्मॉल कॅप फंड 9 सप्टेंबर 2009 रोजी लाँच करण्यात आला. हा फंड मुख्यतः लहान बाजार भांडवल असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. 28 फेब्रुवारी 2025 पर्यंत या फंडाचे व्यवस्थापित संपत्तीचे मूल्य (AUM) तब्बल 28,477 कोटी रुपये होते. याचा खर्चाचा गुणांक (Expense Ratio) रेग्युलर प्लानसाठी 1.57% तर डायरेक्ट प्लानसाठी 0.68% आहे.
या फंडाने आपल्या स्थापनेपासून गुंतवणूकदारांना प्रभावी परतावा दिला आहे. SIP गुंतवणूकदारांसाठी वार्षिक परतावा (CAGR) 21.17% आहे, तर एकरकमी (Lumpsum) गुंतवणूक करणाऱ्यांना 18.94% वार्षिक परतावा मिळाला आहे. गेल्या 3, 5, आणि 10 वर्षांतही हा फंड स्मॉल कॅप गटात टॉप परफॉर्मर ठरला आहे.
SIP गुंतवणुकीवर परतावा आणि संपत्ती निर्मिती
SIP म्हणजे मासिक स्वरूपात ठराविक रक्कम गुंतवून मोठ्या कालावधीसाठी संपत्ती निर्माण करण्याचा प्रभावी मार्ग आहे. जर कोणी या फंडात मागील 15 वर्षे दरमहा 10,000 रुपये गुंतवले असते, तर त्याने एकूण 18 लाख रुपये गुंतवले असते. परंतु 21.17% वार्षिक परताव्यामुळे ही गुंतवणूक 15 वर्षांनंतर तब्बल 1,05,85,261 रुपयांपर्यंत वाढली असती.
एकरकमी गुंतवणुकीवर परतावा
जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 9 सप्टेंबर 2009 रोजी या फंडात एकरकमी 1 लाख रुपये गुंतवले असते, तर त्याचे मूल्य 2025 पर्यंत 14.66 लाख रुपये झाले असते. वार्षिक 18.94% परताव्यामुळे लांब कालावधीतही ही गुंतवणूक चांगली वाढली आहे.
गुंतवणूक करण्याआधी लक्षात घेण्यासारख्या बाबी
स्मॉल कॅप फंड हे मोठ्या अस्थिरतेसाठी ओळखले जातात. बाजारात तेजी असताना हे फंड मोठा परतावा देतात, पण घसरणीच्या वेळी नुकसानही मोठ्या प्रमाणात होऊ शकते. त्यामुळे हे फंड दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी योग्य असतात. तसेच, भूतकाळातील परतावा भविष्यात हमखास मिळेल असे नाही, त्यामुळे जोखीम विचारात घेऊन गुंतवणुकीचा निर्णय घ्यावा.