थोडीशी शिस्तबद्ध बचत आणि योग्य ठिकाणी गुंतवणूक केल्यास दीर्घकाळात मोठा आर्थिक लाभ मिळवता येतो, याचे जिवंत उदाहरण म्हणजे SBI Mutual Fund ची एक विशेष योजना. केवळ 5 वर्षांत, दररोज फक्त ₹37 ची गुंतवणूक सुमारे ₹5 लाखांमध्ये रूपांतरित झाली आहे. या योजनेने गुंतवणूकदारांना ठोस परतावा दिला असून, नियमित आणि दीर्घकालीन गुंतवणुकीचे महत्त्व अधोरेखित केले आहे.
एसबीआय लॉन्ग टर्म इक्विटी फंडची वैशिष्ट्ये
ही योजना म्हणजे SBI Long Term Equity Fund, जो एसबीआय म्युचुअल फंडचा एक प्रमुख आणि जुन्या योजनेपैकी एक फंड आहे. या योजनेचे उद्दिष्ट दीर्घकालीन भांडवली वृद्धी साध्य करणे असून, कर सवलतीसाठीही हा फंड पसंतीचा मानला जातो. फंडने आपल्या डायरेक्ट प्लॅन अंतर्गत गेल्या 5 वर्षांत एकरकमी गुंतवणुकीवर सरासरी 28.19% वार्षिक परतावा दिला आहे. याच वेळी, SIP म्हणजेच Systematic Investment Plan च्या माध्यमातून केलेल्या गुंतवणुकीवर 33.77% चा वार्षिक परतावा दिला गेला आहे, जो अत्यंत उल्लेखनीय आहे.
दररोज ₹37 ची SIP – आर्थिक साक्षरतेचा मार्ग
जर कुणी गुंतवणूकदाराने 5 वर्षांपूर्वी एकरकमी ₹1,00,000 गुंतवले आणि त्यासोबत प्रत्येक महिन्याला फक्त ₹1100 म्हणजेच दररोज ₹37 ची SIP सुरू केली असती, तर त्याची एकूण गुंतवणूक 5 वर्षांत ₹1.66 लाख इतकी झाली असती. या एकरकमी रक्कम आणि SIP चा एकत्रित परिणाम म्हणून त्याचे फंड मूल्य ₹5,01,988 पर्यंत पोहोचले आहे. म्हणजेच, गुंतवणुकीने सुमारे 200% पेक्षा अधिक वाढ नोंदवली आहे.
एकरकमी आणि SIP यांची यशस्वी जोड
SBI Long Term Equity Fund मध्ये एकरकमी गुंतवणूक आणि मासिक SIP या दोन्ही प्रकारांचा एकत्रित वापर केल्यास कसा फायदा होतो, हे या उदाहरणातून स्पष्ट होते. नियमित SIP मुळे बाजारातील अस्थिरतेचा परिणाम कमी होतो, तर एकरकमी गुंतवणुकीमुळे मोठ्या प्रमाणात भांडवली वृद्धी होते. या दोन्ही प्रकारांनी मिळून एका साध्या गुंतवणूकदारासाठी दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण केली जाऊ शकते.