Mutual fund : आर्थिक बाबींबद्दल जाणकार असलेला माणूस आपल्या आर्थिक भविष्याच्या दृष्टीने प्रयत्न करत असतो. याच प्रयत्नांचा एक भाग म्हणून त्याची गुंतवणूक महत्त्वाची ठरत असते. प्रत्येक व्यक्ती गुंतवणुकीचे विविध पर्याय आजमावत असतो. त्यातीलच एक महत्त्वाचा पर्याय म्हणजे म्यूच्युल फंड.

गुंतवणूकदारांच्या जोखीम प्रोफाइल आणि आर्थिक उद्दिष्टांवर अवलंबून म्युच्युअल फंड कंपन्यांच्या विविध श्रेणींमध्ये अनेक योजना आहेत. यामध्ये इक्विटी, डेट, हायब्रीड योजनांचा समावेश आहे. विविध श्रेणींच्या योजनांचे परतावेही वेगवेगळे आहेत. यापैकी एक श्रेणी मल्टी कॅप म्युच्युअल फंड योजना आहे. इक्विटी म्युच्युअल फंडाच्या या श्रेणीतील अनेक योजनांनी गुंतवणूकदारांना चांगला परतावा दिला आहे.

गेल्य तीन महिन्यांची (जुलै, ऑगस्ट, सप्टेंबर) आकडेवारी पाहिली तर सतत आवक होत आहे. Amfi च्या आकडेवारीनुसार, सप्टेंबर 2022 मध्ये मल्टीकॅप फंडांमध्ये 725 कोटी रुपयांची गुंतवणूक झाली होती. जर आपण मल्टीकॅप फंडातील शीर्ष 5 योजना पाहिल्या तर त्यांच्याकडे खूप चांगली संपत्ती निर्माण झाली आहे. यापैकी दोन योजनांनी दुपटीहून अधिक पैसा तर उर्वरित तीन योजनांनी संपत्ती जवळपास दुप्पट केली आहे.

मल्टीकॅप फंड म्हणजे काय 

मल्टीकॅप फंड हे प्रत्यक्षात वैविध्यपूर्ण म्युच्युअल फंड आहेत. यामध्ये, फंड हाऊसना अशी सुविधा आहे की ते वेगवेगळ्या मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूकदारांचे पैसे गुंतवू शकतात. मार्केट रेग्युलेटर SEBI ने जारी केलेल्या मल्टीकॅप फंडांबाबतच्या नवीन नियमांनुसार, आता मल्टी कॅप योजनांमध्ये, फंड हाऊसना इक्विटीमध्ये 75 टक्के गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. त्याच वेळी, मिडकॅप आणि स्मॉलकॅपमध्ये 25-25 टक्के गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. पूर्वी मल्टीकॅप्समध्ये लार्जकॅप्सचे वेटेज अधिक होते. तथापि, म्युच्युअल फंड मल्टी कॅप फंडांचे पुनर्संतुलन करू शकतात. त्यांच्याकडे दुसऱ्या योजनेवर जाण्याचा पर्याय आहे.

शीर्ष 5 योजनांचा परतावा 

क्वांट अॅक्टिव्ह फंड

क्वांट अॅक्टिव्ह फंड स्कीम योजनेने गेल्या 5 वर्षांत दरवर्षी सरासरी 23.09 टक्के परतावा दिला आहे. आजपासून 5 वर्षांपूर्वी या योजनेत एखाद्याने 1 लाख रुपये गुंतवले असतील तर त्याची किंमत आता 2.82 लाख रुपये झाली आहे. या योजनेत किमान गुंतवणूक 5,000 रुपये आहे. तर किमान एसआयपी रु 1000 आहे.

महिंद्रा मॅन्युलाइफ मल्टी कॅप बधात योजना

महिंद्रा मॅन्युलाइफ मल्टीकॅप बद्ध योजनेने गेल्या 5 वर्षांत दरवर्षी सरासरी 16.77 टक्के परतावा दिला आहे. आजपासून 5 वर्षांपूर्वी या योजनेत एखाद्याने 1 लाख रुपये गुंतवले असतील तर त्याची किंमत आता 2.17 लाख रुपये झाली आहे. या योजनेत किमान गुंतवणूक रु 1,000 आहे. किमान एसआयपी 500 रुपये आहे.

निप्पॉन इंडिया मल्टी कॅप फंड

निप्पन इंडिया मल्टी कॅप फंडाने गेल्या 5 वर्षांत दरवर्षी सरासरी 13.47 टक्के परतावा दिला आहे. या योजनेत 5 वर्षांपूर्वी एखाद्याने 1 लाख रुपये गुंतवले असतील तर त्याची किंमत आता 1.88 लाख रुपये झाली आहे. या योजनेत किमान गुंतवणूक 100 रुपये आहे. किमान एसआयपी रु 1,000 आहे.

बडोदा बीएनपी परिबा मल्टी कॅप फंड

बडोदा BNP पारिबा मल्टीकॅप फंडाने गेल्या 5 वर्षांत दरवर्षी सरासरी 12.71 टक्के परतावा दिला आहे. आजपासून 5 वर्षांपूर्वी या योजनेत एखाद्याने 1 लाख रुपये गुंतवले असतील तर त्याची किंमत आता 1.82 लाख रुपये झाली आहे. या योजनेत किमान गुंतवणूक 5,000 रुपये आहे. किमान एसआयपी 500 रुपये आहे.

ICICI प्रुडेन्शियल मल्टीकॅप फंड

ICICI प्रुडेन्शियल मल्टीकॅप फंडाने गेल्या 5 वर्षांत दरवर्षी सरासरी 12.67 टक्के परतावा दिला आहे. आजपासून 5 वर्षांपूर्वी या योजनेत एखाद्याने 1 लाख रुपये गुंतवले असतील तर त्याची किंमत आता 1.81 लाख रुपये झाली आहे. या योजनेत किमान गुंतवणूक 5,000 रुपये आहे. किमान एसआयपी 100 रुपये आहे.

इन्वेस्को इंडिया मल्टीकॅप फंड

Invesco India Multicap Fund ने गेल्या 5 वर्षात दरवर्षी सरासरी 12.67 टक्के परतावा दिला आहे. या योजनेत 5 वर्षांपूर्वी एखाद्याने 1 लाख रुपये गुंतवले असतील, तर त्याची किंमत आता 1.73 लाख रुपये झाली आहे. या योजनेत किमान गुंतवणूक रु 1,000 आहे. किमान एसआयपी 500 रुपये आहे.

मल्टी कॅप फंडांचे फायदे काय आहेत?

अमित कुमार निगम, बीपीएन फिनकॅपचे संचालक म्हणतात की ज्या गुंतवणूकदारांना बाजारातून जास्त धोका पत्करायचा नाही त्यांच्यासाठी मल्टीकॅप फंड अधिक चांगले आहेत. येथे गुंतवणूक लार्जकॅप, मिडकॅप आणि स्मॉलकॅप कंपन्यांमध्ये केली जाते. त्याचा फायदा अशा प्रकारे समजू शकतो की जर लार्जकॅपचे मूल्यांकन खूप जास्त झाले आणि ते कमी झाले, तर मिडकॅप किंवा स्मॉलकॅपमधून तुमचा परतावा संतुलित केला जाऊ शकतो. त्याचप्रमाणे मिडकॅप किंवा स्मॉलकॅप सेगमेंटमध्ये कमजोरी असल्यास लार्जकॅप समतोल राखू शकतो. अशा प्रकारे बाजारातील जोखीम कमी होते.