Mutual fund : आर्थिक बाबींबद्दल जाणकार असलेला माणूस आपल्या आर्थिक भविष्याच्या दृष्टीने प्रयत्न करत असतो. याच प्रयत्नांचा एक भाग म्हणून त्याची गुंतवणूक महत्त्वाची ठरत असते. प्रत्येक व्यक्ती गुंतवणुकीचे विविध पर्याय आजमावत असतो. त्यातीलच एक महत्त्वाचा पर्याय म्हणजे म्यूच्युल फंड.

दरम्यान आज आम्ही तुम्हाला अशा इक्विटी फंडाबद्दल सांगू इच्छितो, ज्याने केवळ तीन वर्षांच्या अगदी कमी गुंतवणुकीत मोठा फंड बनवला. या गुंतवणुकीबद्दल जाणून घ्या. इक्विटी फंड उत्तम रिटर्न्स मिळाल्यावर सर्वोत्तम मानले जातात. परंतु यामध्ये दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करणे नेहमीच योग्य ठरते. ते त्यांच्या पोर्टफोलिओपैकी किमान ६५ टक्के गुंतवणूक इक्विटी आणि इक्विटी लिंक्ड सिक्युरिटीजमध्ये करतात. भांडवल निर्माण करण्यासाठी इक्विटी म्युच्युअल फंड हा गुंतवणुकीचा उत्तम पर्याय आहे.

शेअर बाजारातील अनिश्चित अस्थिरता लक्षात घेता, दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांनी बाजारातून चांगला परतावा मिळविण्यासाठी किमान पाच वर्षे इक्विटी म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करावी. तथापि, इक्विटी फंडात गुंतवणूक करताना तुम्हाला जोखीम, कालमर्यादा आणि तुमची उद्दिष्टे यांची जाणीव असली पाहिजे. येथे आम्ही तुम्हाला एका अशा योजनेची माहिती देणार आहोत ज्याने अत्यंत कमी गुंतवणुकीत 3 वर्षात मोठा निधी बनवला आहे.

हा फंड डिसेंबर २०१३ मध्ये सुरू करण्यात आला होता. व्हॅल्यू रिसर्चकडून फंडाला 5 स्टार रेटिंग मिळाले आहे. PGIM इंडिया मिडकॅप अपॉर्च्युनिटीज फंड डायरेक्ट-ग्रोथचा AUM (अॅसेट अंडर मॅनेजमेंट) 30 जून 2022 रोजी 5168.64 कोटी रुपये होता आणि 2 ऑगस्ट 2022 रोजी फंडाचा NAV 48.28 रुपये होता. हे त्याच्या श्रेणीतील इतर फंडांपेक्षा कमी आहे.

स्थापनेपासून किती परतावा

PGIM India Midcap Opportunities Fund Direct-Plan ने मागील वर्षात सरासरी 19.91 टक्के आणि 10.96 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. फंडात तीन वर्षांपूर्वी सुरू झालेली मासिक 10,000 रुपये (दररोज 333 रुपये) एसआयपी गेल्या तीन वर्षांत फंडाच्या 41.76 टक्के परताव्याच्या आधारे आता सुमारे 6.24 लाख रुपये झाली असती.

5 वर्षांत 12 लाख रुपये

जर 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी 5 वर्षांपूर्वी सुरू केली असती, तर गुंतवणुकीची रक्कम 12.21 लाख रुपये झाली असती. हे गेल्या 5 वर्षांत फंडाच्या 19.92% वार्षिक परताव्यावर आधारित आहे. फंडाच्या गेल्या सात वर्षांतील 16.42 टक्के परताव्याच्या आधारे, 10,000 रुपयांची मासिक SIP वाढून 19.29 लाख रुपये झाली असती.

फंडाचा पोर्टफोलिओ

फंडाची आर्थिक, भांडवली वस्तू, वाहन, आरोग्यसेवा आणि साहित्य उद्योगांमध्ये मोठी गुंतवणूक आहे. टीव्हीएस मोटर कंपनी लिमिटेड, एबीबी लिमिटेड, टिमकेन इंडिया लिमिटेड, एचडीएफसी बँक लिमिटेड आणि वरुण बेव्हरेजेस लिमिटेड या फंडाच्या शीर्ष 5 होल्डिंग्समध्ये आहेत. फंड त्याच्या मालमत्तेपैकी 91.44% देशांतर्गत इक्विटीमध्ये गुंतवतो, त्यापैकी 11.02% लार्ज-कॅपमध्ये, 61.64% मिड-कॅपमध्ये आणि 19.28% स्मॉल-कॅपमध्ये आहे.

आणखी एक शक्तिशाली फंड

क्वांट इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड हा देखील एक मजबूत फंड आहे. क्वांट इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड डायरेक्ट-ग्रोथने गेल्या एका वर्षात 21.95 टक्के परतावा दिला आहे. याने सुरुवातीपासून सरासरी 16.50% वार्षिक परतावा दिला आहे. गेल्या तीन वर्षांत फंडाच्या 38.00 टक्के वार्षिक परताव्यामुळे, त्याचे मासिक 10,000 रुपये एसआयपी आता सुमारे 6.78 लाख रुपये झाले असते. 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी जी 5 वर्षांपूर्वी सुरू झाली होती ती आता 12.73 लाख रुपयांपेक्षा जास्त झाली आहे.