Mutual fund : सध्या जागतिक अर्थव्यवस्थेत मंदीचे सावट आहे. त्याचबरोबर महागाईचाही दबाव आहे. परंतु असे असूनही, काही इक्विटी म्युच्युअल फंड सातत्याने चांगली कामगिरी करत आहेत आणि त्यांच्या गुंतवणूकदारांना उत्कृष्ट परतावा देत आहेत. अशा फंडांपैकी एक म्हणजे कॅनरा रोबेको स्मॉल कॅप फंड.

हा स्मॉल-कॅप इक्विटी फंड आहे. गेल्या तीन वर्षांत 40 टक्के CAGR (कम्पाऊंड अॅन्युअल ग्रोथ रेट) वर नफा कमावला आहे. तर या 3 वर्षांत सीएजीआरच्या बाबतीत 10 टक्‍क्‍यांहून अधिक वाढ करण्यात ते यशस्वी झाले आहेत. शिवाय, हा इक्विटी म्युच्युअल फंड सर्वात कमी खर्चाचे प्रमाण असलेल्या स्मॉल-कॅप फंडांपैकी एक आहे.

5 स्टार रेटिंग मिळाले

व्हॅल्यू रिसर्चने या म्युच्युअल फंडाला 5-स्टार रेटिंग दिले आहे. या स्मॉल-कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंडाने गेल्या एका वर्षात गुंतवणूकदारांना 16.90 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. म्हणजेच एका वर्षात 1 लाख ते 1.20 लाख रुपये झाले आहेत. दुसरीकडे, जर तुम्ही एका वर्षापूर्वी या स्मॉल-कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंडात 10,000 रुपयांची मासिक SIP करायला सुरुवात केली असती, तर आज ही रक्कम 1.31 लाख रुपये झाली असती.

दोन वर्षांत अडीचपट पैसे

दुसरीकडे, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने दोन वर्षांपूर्वी कॅनरा रोबेको स्मॉल कॅप फंडमध्ये 1 लाख रुपये जमा केले असतील, तर ती रक्कम आता जवळपास अडीच पट म्हणजेच 2.40 लाख रुपये झाली असती. दोन वर्षांपूर्वी सुरू झालेली 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी आज 3.33 लाख रुपयांची झाली असती. आम्ही तुम्हाला सांगतो की हा स्मॉल-कॅप फंड गेल्या दोन वर्षांत आपल्या गुंतवणूकदारांना वार्षिक 49.25 टक्के इतका प्रभावी परतावा देण्यास सक्षम आहे.

3 वर्षाचा परतावा

जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने तीन वर्षांपूर्वी या इक्विटी म्युच्युअल फंडात 1 लाख रुपये गुंतवले असतील, तर त्याची गुंतवणूक रक्कम म्हणजेच 1 लाख आज परताव्यासह 2.94 लाख रुपये झाली असती. दुसरीकडे, तीन वर्षांपूर्वी सुरू झालेली 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी आज 6.56 लाख रुपयांपर्यंत वाढली असती.

फंडाची देशांतर्गत शेअर्समध्ये 93.73% गुंतवणूक आहे, त्यापैकी 2.69% लार्ज कॅप शेअर्समध्ये, 16.35% मिड कॅप शेअर्समध्ये, 56.47% स्मॉल कॅप शेअर्समध्ये आहे. तज्ञांच्या मते, ज्या गुंतवणूकदारांना किमान 3-4 वर्षे पैसे गुंतवायचे आहेत आणि ते खूप जास्त परतावा शोधत आहेत, त्यांच्यासाठी हा फंड योग्य असू शकतो. त्याच वेळी, या गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या गुंतवणुकीत जास्त नुकसान होण्याची शक्यता देखील तयार केली पाहिजे.