Mutual fund : आर्थिक बाबींबद्दल जाणकार असलेला माणूस आपल्या आर्थिक भविष्याच्या दृष्टीने प्रयत्न करत असतो. याच प्रयत्नांचा एक भाग म्हणून त्याची गुंतवणूक महत्त्वाची ठरत असते. प्रत्येक व्यक्ती गुंतवणुकीचे विविध पर्याय आजमावत असतो. त्यातीलच एक महत्त्वाचा पर्याय म्हणजे म्यूच्युल फंड.

वास्तविक एक काळ असा होता जेव्हा लोकांना म्युच्युअल फंडांबद्दल फारशी माहिती नव्हती आणि त्यांना त्यात गुंतवणूक करायची नव्हती. पण आता लोकांना त्यात मोठी गुंतवणूक करायला आवडते. याचे एक कारण म्हणजे म्युच्युअल फंडांमध्ये दीर्घ कालावधीत मजबूत परतावा देण्याची क्षमता असते. जसे ICICI प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू डिस्कव्हरी फंडाने केले आहे. या फंडाने लोकांना करोडपती बनवले आहे. या फंडाच्या तपशीलाबद्दल अधिक जाणून घ्या.

2.5 कोटी निधी

ICICI प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू डिस्कव्हरी फंडाने लाँच होऊन १८ वर्षे पूर्ण केली आहेत. या 18 वर्षांत या फंडाने 10 लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीचे रूपांतर 2.5 कोटी रुपयांमध्ये केले आहे. 18 वर्षांत, फंडाने 19.7 टक्के परतावा देणारा चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर (CAGR) दिला आहे आणि 10 लाख ते 2.5 कोटी रुपये कमावले आहेत.

वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करणे

ICICI प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू डिस्कव्हरी फंड 16 ऑगस्ट 2004 रोजी सुरू करण्यात आला. हा फंड आकर्षक मुल्यांकन असलेल्या समभागांच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करतो. परंतु ते त्यांच्या वास्तविक मूल्याच्या सवलतीवर व्यापार करत आहेत.

AUM किती आहे

या योजनेची मालमत्ता अंतर्गत व्यवस्थापन (AUM) 24,694 कोटी आहे. हे AUM त्याच्या श्रेणीतील एकूण AUM च्या सुमारे 30% आहे. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडाचे म्हणणे आहे की हे या योजनेतील मूल्य गुंतवणूकदारांचा महत्त्वपूर्ण गुंतवणूकदारांच्या विश्वासाचे प्रतिबिंब आहे.

SIP गुंतवणूक किती असेल?

सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) च्या संदर्भात, फंडाने सुरुवातीपासून 31 जुलै 2022 पर्यंत SIP द्वारे दरमहा रु. 10,000 ची गुंतवणूक केली आहे. 1.2 कोटी रु. हा CAGR 17.3% चा परतावा आहे. या दरम्यान, गुंतवणूकदारांची एकूण गुंतवणूक रक्कम 21.6 लाख रुपये होती, तर उर्वरित नफा.

या गोष्टींकडे लक्ष द्या

इक्विटी गुंतवणूकदारांनी त्यांची गुंतवणूक एसआयपी किंवा एकरकमी माध्यमातून करत राहावी. शेअर बाजार अजूनही ऐतिहासिक उच्चांकाच्या खाली आहेत. त्यामुळे गुंतवणूकदारांना गुंतवणुकीच्या खर्चाची सरासरी काढण्यासाठी कमी दराने नेट अॅसेट व्हॅल्यू (एनएव्ही) खरेदी करण्याची संधी आहे. तुम्ही सिस्टेमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅन (STP) द्वारे गुंतवणुकीचा विचार करू शकता, ज्यामध्ये तुमची लिक्विड स्कीममधील एकरकमी गुंतवणूक पद्धतशीरपणे लक्ष्य योजनेत हस्तांतरित केली जाते.

विद्यमान कर्ज गुंतवणूकदार किंवा कर्जामध्ये गुंतवणूक करू पाहणारे, ते शॉर्ट टर्म डेट फंडात गुंतवणूक करण्याचा विचार करू शकतात. व्याजदरातील चढ-उतारांमुळे यांवर परिणाम होण्याची शक्यता कमी असते. गुंतवणूकदारांनी लक्षात ठेवावे की व्याजदरात वाढ होण्याचा ऋण साधनांच्या किमतीशी विपरित संबंध असतो. याचा सरळ अर्थ असा की डेट फंड जास्त व्याजाच्या चक्रात खराब कामगिरी करतात. तसेच, तुम्ही क्रेडिट-रिस्क डेट फंड टाळू शकता. मालमत्ता वाटप ही यशस्वी गुंतवणुकीची गुरुकिल्ली आहे. विविध मालमत्ता वर्गांच्या मूल्यांकनांवर आधारित, गुंतवणूकदारांनी कर्ज आणि इक्विटी दरम्यान मालमत्ता वाटप वैशिष्ट्यांसह योजनांवर अधिक लक्ष केंद्रित केले पाहिजे.