Investment tips : चांगल्या भविष्यासाठी तसेच भविष्यात येणाऱ्या समस्यांना सामोरे जाण्यासाठी आपण गुंतवणूक करत असतो, दरम्यान ही गुंतवणूक आपल्यासाठी अजून चांगल्या प्रकारे फायद्याची कशी ठरेल यासाठी आम्ही काही गोष्टी आपल्यासाठी घेऊन आलो आहोत.
अशातच गुंतवणूकदारांची म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याची आवड खूप वाढली आहे. अशा परिस्थितीत गुंतवणूक करताना योग्य फंडाची निवड करणे गरजेचे आहे.
एक चांगला फंड निवडल्यास तुम्हाला जास्त परतावा मिळू शकतो. शेवटी, फंड निवडण्याचे निकष काय आहेत? फंडाची मागील कामगिरी (म्युच्युअल फंड गुंतवणूक) परतावा देईल का? प्रॉफिट फंड कसा निवडायचा? पंकज मठपाल, एमडी, ऑप्टिमा मनी यांच्याकडून या सर्व प्रश्नांची उत्तरे येथे समजून घेण्याचा प्रयत्न केला आहे.
बेंचमार्कसह निधीची तुलना
प्रत्येक फंडाचा स्मॉलकॅप फंडाचा बेंचमार्क असतो जसे की NSE स्मॉलकॅप इंडेक्स
फंडाची तुमच्या बेंचमार्क इंडेक्सशी तुलना करा बेंचमार्कची तुलना केल्यास फंडाची कामगिरी दिसून येईल.
फंडाची कामगिरी बेंचमार्कच्या वर आहे, त्यामुळे तुम्ही निवडू शकता
योजना अल्फा पहा
अल्फा हा बेंचमार्क निर्देशांकातील गुंतवणुकीचा अतिरिक्त परतावा आहे.
जोखीम-समायोजित आधारावर गुंतवणुकीची कामगिरी मोजते.
बेंचमार्क निर्देशांकाशी जोखीम-समायोजित कामगिरीची तुलना करते.
फंडाचा अल्फा जितका जास्त असेल तितका गुंतवणूकदारांसाठी चांगला.
1.0 अल्फा म्हणजे फंड त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सचा जास्त अंदाज लावला आहे.
-1% नी अल्फा सुधारला आहे, म्हणजे फंडाची कामगिरी घसरली आहे
मागील कामगिरी
भूतकाळातील कामगिरी हा एक पॅरामीटर आहे, परंतु केवळ पॅरामीटर नाही.
बरेच गुंतवणूकदार केवळ मागील परतावा पाहूनच निधी घेतात. केवळ 1,3,5 वर्षांच्या परताव्यावर लक्ष केंद्रित करू नका. सर्वात जास्त देणारा फंड निवडू नका. परतावा.
दररोजच्या आधारावर परतावा बदलतो.
जो फंड आज वर आहे तो उद्या नसेल
क्षेत्र वाटप पहा
निधीचे क्षेत्र वाटप समजून घ्या
प्रत्येक क्षेत्राची कामगिरी स्थिर नसते
क्षेत्र वाटप ही निधी व्यवस्थापकाची जबाबदारी असते क्षेत्र वाटप
धोरण चुकीचे असल्यास निधीचे नुकसान होते.
निधी व्यवस्थापक धोरण
फंड मॅनेजरची स्ट्रॅटेजी अचूक असली पाहिजे.
फंड मॅनेजरची चूक फंडाला हानी पोहोचवू शकते.
एक गुंतवणूकदार ज्याचे वय- 43 वर्षे 3
फंडांमध्ये ₹7000 ची गुंतवणूक करा
12 आणि 10 वर्षांच्या मुलांसाठी गुंतवणूकीचे उद्दिष्ट – मुलांचे शिक्षण, लग्नासाठी
गुंतवणूकदाराचा पोर्टफोलिओ
योजना गुंतवणूक/ महिना
ABSL केंद्रित इक्विटी फंड ₹2000
HDFC इंडेक्स फंड निफ्टी50 ₹3000
टाटा डिजिटल इंडिया फंड ₹2000
PPF ₹5000
सुकन्या समृद्धी योजना ₹5000
गुंतवणूकदारांना सल्ला
सध्याची गुंतवणूक ₹ 2 कोटींसाठी पुरेशी नाही,
तुमची SIP रक्कम वाढवा.
9 वर्षे दूर अभ्यासाचे उद्दिष्ट – ₹ 1 लाखासाठी SIP
11 वर्षे दूर अभ्यासाचे लक्ष्य – PPF
गुंतवणुकीत ₹ 73 हजार ची SIP
15 वर्षांत, ₹ 15.64 लाख असेल केलेली SSY
₹29.68 लाख गुंतवणूक 21 वर्षात केली जाईल
एक गुंतवणूकदार ज्याचे वय 35 वर्षे आहे
उत्पन्न- ₹ 67 हजार
लक्ष्य-मुलींचे शिक्षण, लग्न आणि सेवानिवृत्तीसाठी
20 हजारांची एसआयपी 6 फंडात
सुकन्या समृद्धी- ₹ 2 हजार,
PPF- ₹ 4 हजार मुलींच्या शिक्षणासाठी मासिक गुंतवणूक
₹ 1 कोटी 25 वर्षांत निवृत्तीसाठी लक्ष्य ` 3 कोटी लक्ष्य
गुंतवणूकदाराची गुंतवणूक
फंड SIP
ICICI Pru. वॅल. डिस्क. ₹5000
कॅनरा रोबेको ब्लूचिप ₹5000
PGIM Ind. मिडकॅप समोर ₹२५००
अॅक्सिस मल्टीकॅप फंड ₹२५००
अॅक्सिस स्मॉलकॅप फंड ₹२५००
निप्पॉन इंड. स्मॉल कॅप ₹ 2500
गुंतवणूकदारांना सल्ला
तुमची निवडलेली योजना चांगली आहे , दर वर्षी SIP 10% ने वाढवत राहा, तुम्ही सध्याच्या गुंतवणुकीसह उद्दिष्ट पूर्ण करू शकाल, सेवानिवृत्तीच्या उद्दिष्टात महागाई देखील जोडू शकता.
एक गुंतवणूकदार ज्याचे वय – 47 वर्षे
3 फंडांमध्ये ₹ 75 हजार गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट – मुलींचे शिक्षण,
निवृत्तीनंतर मुलीचे शिक्षण – 5 वर्षात 10 लाख मुलीचे लग्न – 10 वर्षात
2 कोटी निवृत्ती – 13 वर्षे 4 कोटी 25 हजार गुंतवणुकीची सूचना
गुंतवणूकदारांचे फंड
फंड इन्व्हेस्टमेंट पी पारिख फ्लेक्सिकॅप ₹25,000
अॅक्सिस मिडकॅप ₹25,000 DSP स्मॉल कॅप ₹25,000
गुंतवणूकदारांना सल्ला
पोर्टफोलिओमध्ये योजना चांगल्या आहेत
लक्ष्य पूर्ण करण्यासाठी गुंतवणूक वाढवा
₹ 1 लाख SIP 13 वर्षात ₹ 3.72 कोटी करेल
₹ 2 लाख SIP 13 वर्षात ₹ 7.44 कोटी करेल
गुंतवणूकदारांसाठी निधी
आयसीआयसीआय प्रु. निफ्टी इंडेक्स फंड निप्पॉन इंडिया
फ्लेक्सी कॅप फंड कॅनरा रोबेको एमर. Eq.Fun
एक गुंतवणूकदार ज्याचे वय-22 वर्षे
₹6,000 ची SIP 4 फंडांमध्ये 25 वर्षात ₹3 कोटी चे लक्ष्य आहे,
₹6000 च्या SIP साठी फंड सुचवा
गुंतवणूकदाराची गुंतवणूक फंड
एसआयपी पी पारिख फ्लेक्सिकॅप ₹2000
कोटक एमर. सम. फंड ₹1500
DSP स्मॉल कॅप फंड ₹1500
SBI स्मॉल कॅप फंड ₹1000
पोर्टफोलिओवर सल्ला फंड
एसआयपी पी पारिख फ्लेक्सिकॅप ₹3000
कोटक एमर. सम. फंड ₹2500
SBI स्मॉल कॅप फंड ₹2000
DSP स्मॉल कॅप फंड ₹1500
ICICI Pru.Val.Disc. 3000 rs
गुंतवणूकदारांना सल्ला
25 वर्षात ₹3 कोटींसाठी SIP वाढवा. दर वर्षी SIP मध्ये 5% वाढ करण्यासाठी किमान ₹16 हजारांची SIP आवश्यक आहे
