Mutual fund : आर्थिक बाबींबद्दल जाणकार असलेला माणूस आपल्या आर्थिक भविष्याच्या दृष्टीने प्रयत्न करत असतो. याच प्रयत्नांचा एक भाग म्हणून त्याची गुंतवणूक महत्त्वाची ठरत असते.

प्रत्येक व्यक्ती गुंतवणुकीचे विविध पर्याय आजमावत असतो. त्यातीलच एक महत्त्वाचा पर्याय म्हणजे म्यूच्युल फंड. आज आपण अशाच एका mutual fund बाबत जाणून घेणार आहोत.

वास्तविक एखादा गुंतवणूकदार दीर्घकाळ गुंतवणूक करू पाहत असेल, तर स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा सल्ला दिला जातो.

व्हॅल्यू रिसर्चच्या सूचनेनुसार, गुंतवणूकदारांनी अशा स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करू नये ज्यांची मुदत 7 वर्षांपेक्षा कमी आहे.

दुसरीकडे, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराचे गुंतवणुकीचे लक्ष्य 7 वर्षे किंवा त्याहून अधिक असेल, तर स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड हा गुंतवणुकीसाठी उत्तम इक्विटी पर्याय असू शकतो.

याचे उत्तम उदाहरण म्हणजे निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड, ज्याने जबरदस्त परतावा दिला आहे. गेल्या सात वर्षांत, या योजनेत ₹ 10,000 मासिक SIP गुंतवणूक वाढून ₹ 17.58 लाख झाली आहे.

म्युच्युअल फंड रिटर्न कॅल्क्युलेटर या स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड एसआयपीने गेल्या 3 वर्षांत सुमारे 24.70 टक्के वार्षिक परतावा आणि सुमारे 94 टक्के एकूण परतावा दिला आहे.

या कालावधीत वार्षिक श्रेणी परतावा सुमारे 22 टक्के आहे. गेल्या 5 वर्षांत, या फंडाने 17.45 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे, तर या कालावधीत त्याचा एकूण परतावा 123.68 टक्के आहे.

या कालावधीत श्रेणी परतावा 13.60 टक्के आहे. त्याचप्रमाणे, 16 सप्टेंबर 2010 रोजी सुरू झाल्यापासून, या म्युच्युअल फंड योजनेने सुमारे 20 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे, तर या कालावधीतील एकूण परतावा 750 टक्क्यांहून अधिक आहे.

SIP कॅल्क्युलेटर जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने या योजनेत तीन वर्षांपूर्वी SIP मोडमध्ये दरमहा ₹10,000 ची गुंतवणूक केली असेल, तर ती या कालावधीत ₹5.86 लाख झाली असती.

गुंतवणूकदाराने 5 वर्षांपूर्वी ₹10,000 चा मासिक SIP सुरू केला असता, तर तो आज ₹10.49 लाख झाला असता. त्याचप्रमाणे, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 7 वर्षांपूर्वी या स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड योजनेत ₹10,000 ची मासिक SIP सुरू केली असती, तर ती आज ₹17.58 लाख झाली असती.

या फंडांनी उत्कृष्ट परतावा दिला निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन, एसबीआय स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन, अॅक्सिस स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन, कोटक स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन आणि कॅनरा रोबेको स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन.

ह्या मर्यादित म्युच्युअल फंड योजना आहेत ज्यांनी त्यांच्या गुंतवणूकदारांना दीर्घ कालावधीत उत्तम परतावा दिला आहे.