Mutual fund SIP : आपण यशस्वी गुंतवणूक करावी असे प्रत्येक गुंतवणूकदारांचे लक्ष असतं , मात्र प्रत्येकालाच यश मिळवता येतं असं नाही. यामागच मुख्य कारणं काय असेल तर ते योग्य पद्धतीने गुंतवणूक हे होय.
बाजारातील चढ-उतार असूनही, म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदार मागील वर्ष राहिले. सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) द्वारे, गुंतवणूकदारांनी विशेषतः किरकोळ गुंतवणूकदारांनी वर्षभरात मोठी गुंतवणूक केली आहे. नोव्हेंबर 2022 पर्यंत, SIP खाती 6.04 कोटी ओलांडली आहेत. असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या अंदाजानुसार 2023 मध्ये म्युच्युअल फंड उद्योगाची वाढ 16-17 टक्के असू शकते. तज्ञांचे मत आहे की 2023 मध्ये इक्विटी मार्केट अस्थिर राहू शकते. पण, या उलथापालथीमध्ये म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांसाठीही संधी उपलब्ध होणार आहेत. अशा परिस्थितीत एसआयपी गुंतवणूकदारांनी नवीन वर्षासाठी आपली रणनीती बनवावी.
मिडकॅप, स्मॉल कॅपवर लक्ष ठेवा
BPN Fincap चे संचालक अमित कुमार निगम म्हणतात की नवीन वर्षात बाजारात चढ-उतार होऊ शकतात. अशा परिस्थितीत गुंतवणूकदारांनी, विशेषत: एसआयपी गुंतवणूकदारांनी दीर्घकालीन दृष्टीकोनातून नियोजन करावे. एसआयपी गुंतवणूकदारांनी मिडकॅप आणि स्मॉल कॅप फंडांमध्ये 5 वर्षांपेक्षा जास्त कालावधीची गुंतवणूक करावी. ते म्हणतात की एसआयपी गुंतवणूकदारांनी 2023 मध्ये आणखी एक धोरण स्वीकारले पाहिजे, ते टॉप-अप आहे. त्याचे म्हणणे आहे की जर बाजारात सुधारणा किंवा घसरण असेल तर गुंतवणूकदारांनी टॉप-अप करण्यास तयार असले पाहिजे.
एसआयपी ही गुंतवणुकीची पद्धतशीर पद्धत असल्याचे महामंडळाचे म्हणणे आहे. यामध्ये गुंतवणूकदाराला थेट बाजाराच्या जोखमीचा सामना करावा लागत नाही. त्याचबरोबर पारंपरिक उत्पादनापेक्षा जास्त परतावा मिळण्याची शक्यता आहे. मात्र, यामध्येही धोका आहे. त्यामुळे गुंतवणूकदाराने आपले उत्पन्न, लक्ष्य आणि जोखीम प्रोफाइल पाहून गुंतवणूक ठरवावी. यामध्ये SIP ची खासियत म्हणजे तुम्ही फक्त 100 रुपये दरमहा गुंतवणुकीला सुरुवात करू शकता.
2023 मध्ये उद्योग 16-17% दराने वाढेल:
AMFI असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या आकडेवारीनुसार, 2022 मध्ये, म्युच्युअल फंड उद्योगाच्या मालमत्ता अंतर्गत व्यवस्थापन (AUM) मध्ये 7 टक्के किंवा 2.65 लाख कोटी रुपयांची वाढ झाली आहे. याआधी 2021 मध्ये, त्याच्या AUM मध्ये सुमारे 22 टक्के वाढ झाली होती. AMFI चा अंदाज आहे की 2023 मध्ये उद्योग 16-17 टक्के दराने वाढेल.
आकडेवारीनुसार, या वर्षी नोव्हेंबरपर्यंत म्युच्युअल फंड उद्योगाचा आकार 40.37 लाख कोटी रुपयांवर पोहोचला आहे, जो त्याची विक्रमी पातळी आहे. 2021 च्या अखेरीस हा उद्योग 37.72 लाख कोटी रुपयांचा होता. तर 2020 मध्ये त्याचा आकार 31 लाख कोटी रुपये होता. 2022 मध्ये, रशिया-युक्रेन युद्ध, पुरवठा साखळी समस्या आणि वाढत्या व्याजदरांमुळे म्युच्युअल फंड उद्योग 2021 मध्ये वाढ साध्य करू शकला नाही.