Mutual fund : कोविड नंतरच्या शेअर बाजारातील तेजीमध्ये असे काही शेअर्स आले आहेत, ज्यांनी अल्पावधीतच खूप चांगला परतावा दिला आहे. गेल्या काही महिन्यांतही अनेक मल्टीबॅगर स्टॉक्स समोर आले आहेत. यामुळे अनेक इक्विटी म्युच्युअल फंडांनीही चांगला परतावा दिला आहे. यापैकी एक फंड म्हणजे कॅनरा रोबेको स्मॉल कॅप फंड. हा असाच एक म्युच्युअल फंड आहे ज्याचा सीएजीआर (कंपाउंड अॅन्युअल ग्रोथ रेट) गेल्या तीन वर्षांत 38 टक्के आहे. त्याच वेळी, या कालावधीत म्हणजे 3 वर्षांत, त्याच्या श्रेणीचा परतावा सुमारे 30 टक्के आहे.
5 स्टार रेटिंग मिळाले
या इक्विटी म्युच्युअल फंडाला व्हॅल्यू रिसर्चने 5 स्टार रेटिंग दिले आहे. कॅनरा रोबेको स्मॉल कॅप फंडाने गेल्या तीन वर्षांत त्यांच्या श्रेणीला सुमारे 8 टक्क्यांच्या मोठ्या फरकाने पराभूत करून मजबूत परतावा दिला आहे. हा फंड एका वर्षात सतत परतावा देत आहे, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने वर्षभरापूर्वी या इक्विटी म्युच्युअल फंडात 10,000 रुपये (मासिक) ची एसआयपी सुरू केली असती, तर आजच्या काळात त्याची गुंतवणूक सुमारे 1.27 लाख रुपये झाली असती.
2 वर्षांत नफा
जर गुंतवणूकदाराने दोन वर्षांपूर्वी या फंडात 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी सुरू केली असती, तर एकूण गुंतवणूक 2.40 लाख रुपये झाली असती. परंतु परताव्याच्या रकमेसह त्याची गुंतवणूक रक्कम 3.18 लाख रुपये असेल.
3 वर्षांत नफा
त्याचप्रमाणे गुंतवणूकदाराने तीन वर्षांपूर्वी कॅनरा रोबेको स्मॉल कॅप फंडमध्ये 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी सुरू केली असती, तर परताव्यासह त्याची एकूण गुंतवणूक रक्कम 6.34 लाख रुपये झाली असती. पण त्याची एकूण गुंतवणूक फक्त 3.60 लाख रुपये झाली असती. म्हणजेच 3.60 लाख रुपयांवर 2.84 लाख रुपयांचा नफा झाला.
इक्विटीमध्ये मोठ्या प्रमाणावर एक्सपोजर आहे
हा एक स्मॉल कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंड आहे, याचा अर्थ हा फंड स्मॉल कॅप इक्विटी फंडांमध्ये बहुतेक पैसे गुंतवतो. या निधीनेही तेच केले आहे. देशांतर्गत इक्विटी मार्केटमध्ये तिच्या एकूण गुंतवणुकीपैकी सुमारे 94.43 टक्के गुंतवणूक केली आहे. यातील ५६.२८ टक्के स्मॉल-कॅप समभागांमध्ये, तर १६.९८ टक्के आणि ३.५५ टक्के अनुक्रमे मिड-कॅप आणि लार्ज-कॅप समभागांमध्ये गुंतवले जातात.
या शेअर्समध्ये सर्वाधिक गुंतवणूक आहे
जर तुम्ही या इक्विटी म्युच्युअल फंडाच्या स्टॉक पोर्टफोलिओवर नजर टाकली तर, ज्या समभागांमध्ये त्यांनी सर्वाधिक गुंतवणूक केली आहे त्यात सिटी युनियन बँक, शेफ्लर इंडिया, सेरा सॅनिटरीवेअर, इंडियन हॉटेल्स कंपनी, सेंच्युरी टेक्सटाईल आणि इंडस्ट्रीज यांचा समावेश आहे. असे इतर फंड आहेत ज्यांनी गुंतवणूकदारांना 3, 5 आणि 10 वर्षे किंवा त्याहून अधिक कालावधीत चांगला परतावा दिला आहे. दरम्यान, काही तज्ज्ञ गुंतवणूकदारांना डेट म्युच्युअल फंडांकडेही लक्ष देण्यास सांगत आहेत. कारण वाढत्या व्याजदराच्या पार्श्वभूमीवर त्यांना हा मालमत्ता वर्ग अतिशय आकर्षक वाटत आहे. सध्या व्याजदर आणखी वाढू शकतात, कारण आरबीआय रेपो दर आणखी वाढवू शकते.